Principais usuários de cripto em 2025: Instituições, varejo e países de baixa renda

A indústria global de criptomoedas está pronta para mais um ano de crescente reconhecimento mainstream e institucional em 2025, graças à maior clareza regulatória e à valorização crescente das criptomoedas.

O otimismo dos investidores em cripto está em alta após o ano recorde de 2024, quando o preço do Bitcoin (BTC) atingiu uma máxima histórica de US$ 108.300 em 17 de dezembro, mais de um mês após a vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais dos Estados Unidos.

Com expectativas de maior clareza regulatória associada ao novo governo de Trump, a indústria cripto pode alcançar mais marcos, incluindo maior adoção institucional e um novo recorde no número de investidores globais em criptomoedas, disseram especialistas ao Cointelegraph.

Clareza regulatória impulsionará número de investidores em cripto a um novo recorde histórico

A indústria cripto testemunhou avanços regulatórios significativos em 2024 em algumas das maiores jurisdições.

Na Europa, o Regulamento de Mercados em Criptoativos (MiCA) — o primeiro framework regulatório abrangente para cripto no mundo — entrou em vigor total em 30 de dezembro, fornecendo diretrizes completas para provedores de serviços de cripto.

Na Ásia, Singapura está se consolidando como o próximo hub de cripto, graças à sua regulação “ajustada ao risco”, que ajudou o país a dobrar o número de licenças anuais para ativos digitais emitidas em 2024.

Singapura abriga 1.600 patentes de blockchain, 2.433 empregos relacionados à indústria e 81 exchanges de cripto. Esses são números impressionantes para um país com menos de seis milhões de habitantes.

Esses avanços regulatórios globais estimularão maior adoção entre investidores institucionais e de varejo, de acordo com Jonathan Levin, CEO da Chainalysis.

“Podemos esperar um aumento na adoção por investidores institucionais e de varejo no próximo ano, especialmente à medida que essas regulamentações trazem maior clareza para a indústria”, disse Levin ao Cointelegraph.

Essas novas regulamentações também aumentarão a confiança na indústria, a integridade do mercado e a proteção ao consumidor, “o que tornará o setor mais atraente para os clientes de varejo”, acrescentou.

Levin afirmou que a clareza regulatória levará a um recorde histórico no número diário de usuários de cripto e estimulará o crescimento de ofertas institucionais, como fundos negociados em bolsa (ETFs).

De acordo com o relatório 2024 Cryptocurrency Ownership, da Triple-A, estima-se que havia 560 milhões de detentores de cripto em 12 de julho, representando 6,8% da população global.

De acordo com Pavlo Denysiuk, CEO da empresa de pagamentos em cripto Lunu, o número de detentores de criptomoedas pode triplicar nos próximos dois anos com base no crescimento atual de usuários.

“É nesse ponto que vemos uma maior adoção em todos os lugares, inclusive no que diz respeito aos pagamentos”, disse Denysiuk durante um painel de discussão no NFT Fest 2024.

Quem é melhor para a indústria de criptomoedas – Trump ou Kamala? Fonte: YouTube

Adoção institucional ganha impulso com ETFs e planos governamentais de reserva de BTC

Os fundos negociados em bolsa de Bitcoin spot (ETFs spot de Bitcoin) nos Estados Unidos já aumentaram a adoção institucional, tornando o investimento em BTC mais acessível para instituições financeiras tradicionais.

Os ETFs de Bitcoin se aproximaram da marca de US$ 110 bilhões em menos de um ano após seu lançamento, fortalecendo as previsões de analistas de um ciclo de alta para o Bitcoin com um topo de US$ 200.000 em 2025.

Essa dinâmica está pavimentando o caminho para a crescente aceitação do Bitcoin como uma classe de ativos entre instituições, de acordo com o CEO da Chainalysis, Levin:

“Isso provavelmente se traduzirá em um interesse institucional contínuo, além de esforços por parte de instituições financeiras e empresas de cripto para construir a infraestrutura e a resiliência necessárias para atender a essa demanda dos investidores.”

Em um sinal significativo de adoção do Bitcoin, o status do ativo como tecnologia de poupança está ganhando força nos Estados Unidos, graças ao Bitcoin Act — defendido pela senadora de Wyoming Cynthia Lummis — que propõe a criação de uma reserva estratégica de Bitcoin.

A proposta de reserva de Bitcoin está ganhando apoio significativo graças à vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais de novembro de 2024 e à futura maioria republicana no Senado, de acordo com Anastasija Plotnikova, cofundadora e CEO da Fideum.

O Bitcoin pode eventualmente superar o valor de US$ 1 milhão se o Bitcoin Act for aprovado pelos legisladores dos EUA, afirmou Adam Back, cofundador e CEO da Blockstream, inventor do Hashcash e um dos criptógrafos mais renomados da indústria.

Eric Trump explica como seu pai poderia impulsionar o BTC para US$ 1 milhão. Fonte: Cointelegraph/YouTube

Adoção de criptomoedas em países de baixa renda deve continuar crescendo

Durante 2024, a atividade com criptomoedas aumentou e ultrapassou os picos registrados na alta de 2021, segundo o relatório Geography of Cryptocurrency Report da Chainalysis, publicado em outubro de 2024.

De acordo com o relatório, o Chainalysis Global Index, que mede o valor total da atividade de criptomoedas em todo o mundo, atingiu um novo recorde acima de 0,75 no primeiro trimestre de 2024.

Enquanto a adoção de criptomoedas foi impulsionada principalmente por países de renda média-baixa em 2023, o recorde de 2024 foi atribuído ao aumento da atividade com criptomoedas em países de todos os níveis de renda. Países de alta renda, no entanto, registraram uma queda na atividade com cripto no início de 2024, acrescentou o relatório.

O crescimento da atividade global foi atribuído, principalmente, ao aumento de casos de uso práticos em torno de stablecoins e à estreia dos ETFs de Bitcoin nos EUA, afirmou Levin ao Cointelegraph:

“Vários fatores impulsionaram isso, desde o lançamento do ETF de Bitcoin nos EUA até as stablecoins apoiando casos de uso reais em países de baixa e média-baixa renda, além do aumento significativo da atividade DeFi na África Subsaariana, América Latina e Europa Oriental.”

Países de baixa e média renda, como Índia, Nigéria e Indonésia, lideraram a adoção, com a Índia ocupando o primeiro lugar no Chainalysis Global Crypto Adoption Index.

Na América Latina, El Salvador adotou o Bitcoin como moeda legal em 7 de setembro de 2021, o que gerou mais de US$ 31 milhões em lucros para o país nos primeiros três anos.

Apesar do lucro de US$ 31 milhões, a decisão do presidente Nayib Bukele recebeu amplas críticas após o Bitcoin cair de sua máxima histórica anterior de US$ 69.000, registrada em novembro de 2021, devido ao colapso da exchange FTX. As reservas de Bitcoin de El Salvador ficaram profundamente negativas quando o preço do ativo caiu para US$ 16.000 durante o mercado de baixa.

A decisão de El Salvador de adotar o Bitcoin foi um passo significativo para a crescente integração do ativo no sistema financeiro global, segundo Anndy Lian, autor e especialista em blockchain intergovernamental.

Iniciativas governamentais semelhantes poderiam impulsionar a adoção do Bitcoin em outros países, afirmou Lian ao Cointelegraph:

“À medida que mais países consideram esse caminho, podemos ver uma redefinição gradual do que constitui um ‘ativo de reserva seguro’. Se o Bitcoin se tornar um elemento básico nas reservas nacionais, isso poderia alterar fundamentalmente o panorama das finanças globais, promovendo abordagens mais descentralizadas e digitais para a estabilidade econômica.”

O Bitcoin pode até emergir como o próximo ativo de reserva ao lado do ouro. Durante o último ano, o Bitcoin subiu mais de 131%, enquanto os preços do ouro aumentaram cerca de 30%, segundo dados do TradingView.

O otimismo dos investidores em cripto permanece elevado para 2025, especialmente após o Bitcoin recuperar a marca de US$ 100.000 em 6 de janeiro, duas semanas antes da posse de Donald Trump em 20 de janeiro — vista como um potencial catalisador para os preços de criptomoedas devido à maior clareza regulatória.

Com previsões de preços variando entre US$ 160.000 e acima de US$ 180.000, a alta do Bitcoin em 2025 está preparada para atrair mais atenção dos investidores para a indústria de criptomoedas.