Dada a aparente sensibilidade dos mercados de criptomoedas aos desdobramentos regulatórios e políticos, é lógico que os líderes mundiais — e o que eles pensam sobre cripto — serão de vital importância para determinar a direção que o mercado de criptomoedas irá percorrer no futuro. Muitos líderes estavam dispostos a recuar nos últimos meses e deixar a cripto se desenvolver — mais ou menos — organicamente, mas está se tornando aparente que o tempo para a ação oficial está se aproximando cada vez mais, no ponto em que o Bitcoin, et al. ou suportará o peso das “repressões” do governo ou se beneficiará de apoio favorável.

No entanto, é difícil provocar uma posição única e consistente sobre a cripto entre os líderes mundiais, com muitos dizendo coisas conflitantes sobre Bitcoin, Ethereum e outras plataformas, e muitos não estão dizendo nada abertamente. Mas uma coisa que surge, em meio a todo o barulho, é que muitos estão entusiasmados com a tecnologia blockchain em abstrato, sem se entusiasmar com qualquer criptomoeda que realmente exista no momento.

Isso poderia ter implicações infelizes para a cripto, se tal posição se traduzir em uma ação conjunta contra plataformas descentralizadas em benefício de alternativas mais centralizadas e endossadas pelo governo. Mas, novamente, se a descentralização das criptomoedas conduzidas pela comunidade é tão poderosa quanto seus expoentes afirmam, o que os líderes mundiais pensam sobre a cripto pode, na verdade, ser irrelevante a longo prazo, afinal de contas..

Donald Trump: “de olho” no Bitcoin

Se há um líder no mundo que gosta de falar mais do que qualquer outro agora, é Donald Trump. No entanto, parece que ele não está tão interessado em falar sobre cripto, embora seja possível deduzir sua postura geral sobre o Bitcoin, observando o que as pessoas ao seu redor disseram sobre criptomoedas recentemente. E embora suas palavras tenham sido cautelosas ou qualificadas — na maioria das vezes — parece que Trump pode ser o líder mais compreensivo sobre cripto do mundo ocidental no momento.

Um dos pronunciamentos mais recentes de uma pessoa próxima ao 45º Presidente veio de Gary Cohn, o 11º Diretor do Conselho Econômico Nacional — de janeiro de 2017 a abril de 2018 — e do ex-presidente do Goldman Sachs. Ele afirmou sua crença de que um dia haverá uma “criptomoeda global”. Infelizmente para os maximalistas do Bitcoin, Cohn não acha que tal token global será o Bitcoin, já que ele acredita que qualquer moeda que emerja para dominar o futuro não será “baseada em custos de mineração ou custo de eletricidade ou coisas assim”.

Cohn é, em outras palavras, um membro do clube “blockchain e não do Bitcoin“, e mesmo que ele não trabalhe mais como conselheiro econômico principal de Trump, parece que outras figuras dentro do círculo de Trump — assim como o próprio Trump — também são colegas nessa viagem. Viajantes. Em setembro, Margie Graves, diretora de informações do Escritório de Administração e Orçamento dos EUA, revelou que o governo estava investigando casos de uso de tecnologia de livro-razão distribuído, assim como outros funcionários da Casa Branca estavam pedindo a adoção dos padrões de dados necessários para adoção do blockchain para dele se apossar.

Se tal entusiasmo por blockchain convidou a esperança de uma atitude semelhante em relação às criptomoedas, tal esperança foi amplamente prejudicada durante uma coletiva de imprensa em 30 de novembro. Quando questionada se “o Presidente [vem] acompanhando isso – especificamente o Bitcoin”, a secretária de imprensa da Casa Branca, Sarah Sanders, respondeu:

“Eu sei que é algo em que [Trump] está de olho”.

De maneira reveladora, essa vigilância estava sendo mantida principalmente pelo consultor da Homeland Security, Tom Bossert, sugerindo que o Bitcoin era mais um assunto de preocupação para o governo Trump do que para empolgação.

Embora as observações do procurador-geral Jeff Sessions em outubro também sugerissem que a Casa Branca considera as criptomoedas que existem agora mais como um problema do que como solução, declarações recentes de outro ex-braço direito de Trump — Steve Bannon — poderiam sugerir que a visão pessoal do Bitcoin do presidente é mais simpática. Em março, Bannon defendeu as criptomoedas como um meio de permitir que empresas e governos “escapassem dos bancos centrais que debilitam sua moeda e pagam salários de escravo”, e permitir que indivíduos recuperassem o poder sobre seus dados pessoais de empresas de tecnologia que não foram exatamente apoiadores de Trump.

Ele seguiu esses comentários em junho, descrevendo as criptomoedas como “revolucionárias”. Embora seja um salto grande demais sugerir que Trump concorda completamente com o estrategista-chefe — que ele demitiu em agosto — sobre isso, não é um salto muito grande supor que um presidente que introduziu cortes de impostos e seja a favor de um governo menor também pode gostar de uma tecnologia que “retome o controle das autoridades centrais”. Ainda assim, mesmo que Trump esteja particularmente entusiasmado com o Bitcoin, é difícil vê-lo traduzindo-se em política do governo no curto prazo, pelo menos se a tendência crescente da SEC e CFTC de pegar leve com as criptomoedas for qualquer tipo de indicação.

União Europeia: Blockchain sobre o Bitcoin, apesar dos fanboys

Passando dos EUA para a UE, talvez não seja surpresa notar que um favorecimento semelhante de blockchain sobre Bitcoin também é predominante. Os governos britânico, francês, alemão, holandês e italiano delinearam intenções de introduzir regulamentação sobre criptomoeda, e um tema comum em sua suspeita de comércio de cripto diz respeito às suas implicações de segurança e lavagem de dinheiro.

Em dezembro, o governo do Reino Unido revelou que queria introduzir uma legislação que tornaria ilegal o intercâmbio de cripto para permitir que os usuários negociassem anonimamente e sem confirmar suas identidades. O secretário econômico do Tesouro, Stephen Barclay, disse:

“Estamos trabalhando para tratar de preocupações sobre o uso de criptomoedas negociando para trazer plataformas de troca de moeda virtual e alguns provedores de carteira dentro do regulamento de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo”.

Da mesma forma, o ministro francês das Finanças, Bruno Le Maire, anunciou em janeiro que a França e a Alemanha lançariam uma iniciativa conjunta na cúpula do G20 em março para introduzir regulamentação sobre criptomoeda, com ação coordenada em suas respectivas partes indicando aprovação para controle de cripto no mais alto nível. (ie ao nível da chanceler alemã Angela Merkel e do presidente francês Emmanuel Macron). Dito isto, tão cauteloso quanto as criptomoedas como os líderes da UE e do G20 foram — e ainda são — nenhuma ação específica foi acordada na cúpula de março na Argentina. Apesar dos 20 ministros das Finanças presentes compartilharem temores de que a cripto poderia ser usada para lavagem de dinheiro, evitando impostos ou até mesmo financiando o terrorismo, muito poucos acreditavam que as criptomoedas eram grandes o suficiente para ameaçar a estabilidade financeira. Por isso, resolveram adiar a formulação de recomendações específicas até a próxima reunião do G20 em julho.

É improvável que essas recomendações sejam especialmente favoráveis, mas vale ressaltar que o ambiente europeu nem sempre foi tão hostil em relação ao Bitcoin e afins. Em julho de 2015, o então primeiro-ministro David Cameron escolheu o Blockchain, uma empresa de ativos digitais sediada em Londres, para se juntar à delegação comercial do Reino Unido no Sudeste Asiático, indicando a posição positiva do governo britânico em relação às criptomoedas — em particular — e não apenas livros-razão distribuídos. Seu número dois no comando na época, o ministro das Finanças George Osborne, também havia anunciado em março do mesmo ano que haveria 10 milhões de libras de financiamento para pesquisas sobre as oportunidades oferecidas pelas moedas digitais.

O chanceler Osborne fez um saque em um caixa eletrônico #bitcoin

Curiosamente, o ex-chanceler Osborne era um fanboy do Bitcoin que foi fotografado retirando a moeda em agosto de 2014, e parece que certas pessoas ainda em posições-chave de poder também são defensoras pessoais de criptomoedas. Emmanuel Macron foi fotografado segurando uma carteira Ledger Blue em março de 2016, enquanto ele era ministro das Finanças de François Hollande. Ele também propôs uma legislação no mesmo mês em que usaria a tecnologia blockchain para transformar títulos do mercado de bônus francês em uma espécie de ativo cripto.

Ministro da Economia da França @EmmanuelMacron hodling o Ledger Blue, dispositivo de segurança blockchain da próxima geração 

No entanto, todas essas indicações de apoio ao Bitcoin surgiram antes do grande boom especulativo do ano passado em criptomoedas, o que acabou resultando em ministros de finanças da Espanha à Holanda advertindo sobre os riscos do comércio de cripto. Desde então, os gostos da atual primeira-ministra britânica, Theresa May e Emmanuel Macron, falaram sobre criptomoedas apenas no contexto de regulá-las ou “observá-las”. No Fórum Econômico Mundial, em janeiro, Macron disse em um discurso:

“Sou a favor de que o FMI (Fundo Monetário Internacional) tenha o mandato de policiar todo o sistema financeiro global, do qual áreas inteiras escapam à regulamentação. Tais como Bitcoin, criptomoedas ou serviços bancários paralelos.”

Existem, no entanto, algumas excepções notáveis à posição de endurecimento da UE. Em fevereiro de 2017, o primeiro ministro de Malta, Joseph Muscat, declarou em um discurso em Bruxelas que a Europa deveria se tornar “o continente Bitcoin”:

“O aumento das criptomoedas pode ser retardado, mas não pode ser interrompido. Algumas instituições financeiras estão aceitando meticulosamente o fato de que o sistema nas costas de tais transações é muito mais eficiente e transparente do que as clássicas”.

Desde então, embora a UE, em geral, tenha ficado mais cautelosa com a cripto, Malta só se tornou mais acolhedora, com ambas Binance e OKEx estabelecendo presença no país em junho e abril deste ano, respectivamente. E Malta não é a única nação pequena da UE que é amiga da cripto, uma vez que a Lituânia tomou medidas concertadas este ano para criar quadros e diretrizes positivos para a indústria de criptomoedas. O mesmo aconteceu com uma nação do Báltico, a Estônia, embora seus planos para estabelecer sua própria cripto nacional tenham sido congelados após críticas do Banco Central Europeu.

Extremo Oriente: Repressão em meio a revolução cripto

Afastando-se do mundo ocidental, uma postura ainda mais restritiva em relação às criptomoedas e ao comércio de cripto é perceptível na China. Em setembro de 2017, o governo chinês proibiu não só as ICOs, mas também as casas de câmbio de cripto de operar no país asiático — uma proibição que foi reforçada em fevereiro com a proibição de casas de câmbio estrangeiras. Tudo isso persiste apesar da reeleição em março do presidente Xi Jinping, que é “um dos maiores defensores do livre comércio que a China já viu em algum tempo“.

Embora Xi, aparentemente, não seja um defensor do livre comércio suficiente para permitir a circulação de moedas descentralizadas na China, ele é outro grande fã da tecnologia blockchain. Em maio, ele elogiou blockchain como parte de uma “revolução tecnológica” reformulando o mundo.

“A nova geração de tecnologia da informação representada pela inteligência artificial, informação quântica, comunicação móvel, internet das coisas e blockchain está acelerando avanços em sua gama de aplicações.”

Seu apoio — juntamente com o governo chinês — à tecnologia blockchain explicaria por que a China liderou o resto do mundo no número de patentes blockchain registradas no ano passado, e tem uma boa chance de recuperar este título em 2018, dado o anúncio de abril. cerca de US $ 1,6 bilhão em financiamento governamental extra para projetos blockchain. No entanto, será seguido de forma não distante pela Coreia do Sul, onde o governo tem uma preferência semelhante por blockchain sobre Bitcoin. Em fevereiro, o ministro das Finanças, Kim Dong-yeon, falou do potencial revolucionário dos livros distribuídos. Durante uma reunião no Banco do Povo da China, ele disse:

“A tecnologia Blockchain é um importante avanço tecnológico para alimentar a quarta revolução industrial e, como tal, o ministério adotará uma abordagem cautelosa na regulação do mercado de criptomoedas. Para casos de uso negativo de criptomoedas, o ministério imporá regulamentações rígidas.”

A Coreia do Sul de fato adotou uma linha dura quando se trata de “casos de uso negativo de criptomoedas”, apesar do fervor generalizado pelo comércio de cripto entre a população geral sul-coreana. Em novembro, o primeiro-ministro Lee Nak-yeon chegou a dizer:

“Há casos em que jovens coreanos, incluindo estudantes, estão entrando para ganhar dinheiro rápido e moedas virtuais são usadas em atividades ilegais, como tráfico de drogas ou marketing multinível para fraudes. […] Isso pode levar a sérios distúrbios ou fenômenos sociais patológicos, se deixado sem endereço.”

Essa forte retórica foi acompanhada das medidas regulatórias que o governo sul-coreano adotou — e ameaçou tomar — nos meses anteriores e seguintes, que incluíram uma proibição de ICO de setembro e uma proibição de comérico anònimo de cripto em janeiro. No entanto, não chegou a proibir completamente a negociação, com o Presidente Moon Jae-in também anunciando em janeiro que, pelo menos no curto prazo, não haveria uma proibição total.

Essa confirmação de uma “proibição proibida” é indicativa do tipo de retorno que os governos fizeram — e continuam fazendo — com relação às criptomoedas. Isso é mais evidente com o primeiro-ministro japonês, Shinzo Abe, que em março de 2014 — um mês depois do infame colapso da Mt. Gox — divulgou um documento anunciando a posição do governo de que o Bitcoin não era uma moeda. Ele disse que, como parte de uma decisão que proibia os bancos japoneses de oferecer contas Bitcoin e também proibiu a corretagem de Bitcoin:

“As Bitcoins não são nem japonesas nem estrangeiras, e suas transações são diferentes das negociações estabelecidas pelo banco japonês, bem como por instrumentos financeiros e ações de câmbio.”

No entanto, como a nascente indústria cripto se recuperou da Mt. Gox, e como o Japão se tornou o segundo maior mercado de cripto do mundo, a posição de Abe — e do governo japonês — gradualmente se suavizou. Em maio de 2016, finalmente reconheceu a criptomoeda como dinheiro, uma medida que permitiu aos bancos locais lidar com eles e permitiu que as casas de câmbio cripto operassem dentro de uma estrutura regulamentada. Desde então, a abordagem pioneira do país para reconhecer oficialmente as criptomoedas convergiu até certo ponto com o foco regulatório da maioria das nações ocidentais, embora no caso do Japão a regulamentação se incline mais para o fim de apoio e estímulo do espectro.

Putin: Ele vai ou não vai?

Voltando para a Europa, o presidente da Rússia, Vladimir Putin, tem uma postura sobre a cripto que é mais ou menos tão ambígua quanto a de Donald Trump. No entanto, no caso de Putin, essa ambigüidade não vem de uma falta de vontade de falar sobre criptomoedas e blockchain, mas de seu oposto. Em julho de 2017, em uma cúpula do G20, ele fez o que poderia ser considerado seu primeiro comentário sobre a tecnologia cripto:

“A transição da economia global para uma nova ordem industrial é apoiada pelo desenvolvimento da tecnologia digital. Acreditamos que o G20 poderia assumir um papel de liderança na definição de regulamentações internacionais nesta área.”

Embora tal declaração possa indicar o desejo de regular as criptomoedas de uma maneira que melhore seu potencial para criar “uma nova ordem industrial”, outras declarações de Putin e do governo russo apenas enlamearam as águas. Em agosto de 2017, o vice-primeiro-ministro Igor Shuvalov elaborou planos para introduzir uma criptomoeda controlada pelo Estado, a ‘CryptoRuble’, que seria a única moeda digital legalmente comercializável no país. “Eu sou um defensor de um CryptoRuble que está surgindo”, disse ele a uma rede de notícias russa. “Não podemos mais manter criptomoedas sob chave e fechadura — o fenômeno continuará avançando […]. Deve, no entanto, avançar em um forma que não prejudique a nossa economia nacional, mas a fortalece”.

Em seguida, houve relatos de que a Rússia introduziria um marco regulatório que legalizaria o Bitcoin e outras criptomoedas. Em setembro, o ministro das Finanças da Rússia, Anton Siluanov, disse ao Fórum Financeiro de Moscou: “O Estado entende realmente que as criptomoedas são reais. Não há sentido em bani-las, há necessidade de regulá-las”. Por mais encorajador que isso tenha sido, o próprio Putin contradisse essa declaração em outubro, pedindo que o Bitcoin e outras criptomoedas fossem proibidas. Sua proibição era necessária, de acordo com o presidente, porque eles apresentam perigosas “oportunidades de lavagem de fundos adquiridos através de atividades criminosas, evasão fiscal, até financiamento ao terrorismo, bem como a disseminação de esquemas de fraude”.

Suas palavras foram reforçadas mais tarde naquele mês, quando ele oficialmente confirmou os planos para o CryptoRuble, mas foram enfraquecidos — mais uma vez — quando uma reunião em dezembro viu o governo discordar sobre se esses planos deveriam ser realizados, com Alexey Moiseev (vice-ministro de Finanças) e Olga Skorobogatova (vice-governadora do Banco Central da Rússia), ambos alegando que uma criptomoeda controlada pelo Estado era desnecessária. Então. aparentemente, ela estava nos planos de novo, apenas para ser jogada fora novamente quando Putin anunciou em março que o regulamento de criptomoeda — oficialmente tornando ilegal o comércio de cripto — se tornaria lei em 1º de julho deste ano.

Portanto, a atitude de Putin em relação às criptomoedas e seu status (legal) na Rússia agora está finalmente claro, certo? Errado: em junho, ele respondeu a várias perguntas sobre cripto e, embora parecesse excluir a possibilidade de alguma vez existir uma CryptoRuble apoiada pelo Estado, ele não ofereceu muito mais que sugerisse que o governo está prestes a começar. criando um ambiente estimulante para criptomoedas. Ele disse durante uma sessão de perguntas e respostas ao vivo:

“A relação do Banco Central da Federação Russa com a criptomoeda [é que] considera a criptomoeda nem um meio de pagamento nem uma reserva de valor. A criptomoedas não é apoiada por nada. Deve-se tratá-la com cautela, com cuidado.”

Apesar de Putin ter falado em favor da tecnologia blockchain, resta saber que tipo de apoio ele e seu governo oferecerão criptomoedas no futuro.

América Latina: Restrição e criptomoedas apoiadas pelo estado

Um quadro similarmente misto também emerge da América Latina, onde o uso de criptomoedas tem sido relativamente difundido, mas onde os governos nem sempre estiveram dispostos a fornecer uma estrutura legal que encorajasse a adoção futura. Isso ficou particularmente evidente na Venezuela: uma crise inflacionária que afeta sua moeda nacional (o bolívar) fez com que as pessoas recorressem ao Bitcoin em 2017 como um meio alternativo de pagamento, apesar do fato de o governo estar prendendo mineradores da criptomoeda.

No entanto, isso mudou rapidamente em dezembro, quando o governo de Nicolas Maduro anunciou que iria emitir sua própria criptomoeda estatal, o Petro. Segundo Maduro, o Petro permitiria à Venezuela “[a] avançar em questões de soberania monetária, fazer transações financeiras e superar o bloqueio financeiro”. E foi com essa decisão que a posição de seu governo sobre as criptomoedas mais suavizou, com a legakização da mineração de cripto em janeiro. Embora Maduro não tenha feito comentários sobre esse retorno, seu superintendente de criptomoedas, Carlos Vargas, disse o seguinte:

“É uma atividade que agora é perfeitamente legal […] Tivemos reuniões com a Suprema Corte para que as pessoas que foram vítimas de apreensões e prisões em anos anteriores tenham as acusações julgadas improcedentes.”

Infelizmente, essa mudança de opinião não se traduziu em ações propositivas para promover o uso de todas as criptomoedas, já que, além do lançamento de um curso gratuito focado no comércio e na mineração dessas moedas, o governo de Maduro tem se concentrado quase exclusivamente na promoção. o Petro. Em janeiro, ele instou a Aliança Bolivariana para os Povos da Nossa América (ALBA) a se unir ao país usando a criptomoeda nacional:

“Eu coloquei sobre a mesa, irmãos governos da ALBA, a proposta da criptomoeda do Petro, para que possamos encará-lo como um dos projetos de integração do século XXI de maneira arrojada.”

Quanto a outros países da América Central e do Sul, é interessante notar que os mais neoliberais entre eles adotam uma postura de cripto comparável àquela adotada nos EUA e na UE. No Brasil, numerosos pilotos de blockchain foram lançados por bancos, negócios e governo desde pelo menos 2016. No entanto, os números influentes do país têm, em geral, falado com desdém do Bitcoin e outras criptomoedas. Em outubro, o presidente do banco central do Brasil, Ilan Goldfajn, comparou o Bitcoin a um esquema de pirâmide:

“O Bitcoin é um ativo financeiro sem lastro que as pessoas compram porque acreditam que vai se valorizar. Essa é uma típica bolha ou pirâmide [esquema].”

Embora Rodrigo Maia, presidente da Câmara dos Deputados, tenha falado sobre o potencial das criptomoedas para reduzir a evasão fiscal, nem ele nem o presidente Michel Temer conseguiram esse apoio propondo políticas favoráveis. E no vácuo criado pelo seu silêncio, outros políticos brasileiros — como Expedito Netto — tentaram banir o Bitcoin de imediato.

No México, foi aprovada uma regulamentação que efetivamente restringirá o comércio de criptomoedas e introduzirá a supervisão governamental sobre seu uso. Na Argentina, no entanto, a abordagem das moedas digitais é — e tem sido — mais generosa, possivelmente porque o presidente Mauricio Macri parece ter interesse privado no Bitcoin, pelo menos a julgar pelo seu papel organizacional no Primeiro Fórum Bitcoin em 2015 — e por pelo menos um post antigo no Facebook referindo-se a discussões “interessantes” sobre o bitcoin com o empreendedor Richard Branson. E embora ele tenha falado pouco sobre criptomoedas desde então, a disposição dos bancos argentinos, por exemplo, de usar Bitcoin para pagamentos transfronteiriços, indica que o ambiente que ele está fomentando é amigável.

Interesse na medida em que a cripto pode reforçar o poder

A cripto está em uma encruzilhada. Depois de desfrutar de um período de Natal quase fantástico em que o Bitcoin disparou em até 154% em um único mês (nas quatro semanas que antecedem o dia 17 de dezembro), as criptomoedas têm lutado para encontrar um patamar seguro desde então. Controvérsias regulatórias, hacks prejudiciais e investigações de fraude vêm derrubando uma ou outra moeda desde o início do ano, com o valor de mercado total de todas as moedas em cerca de 35% do que era no pico de 7 de janeiro — o que equivalia a quase US $ 830 bilhões).

Essa turbulência é o motivo pelo qual os líderes mundiais são tão importantes para a cripto no momento, já que seus pontos de vista e as políticas regulatórias que eles impõem terão uma forte influência sobre o desempenho das moedas digitais nos próximos meses e anos. E em meio à variação marcante nas opiniões sobre cripto entre os líderes mundiais, um princípio básico emerge: os governos nacionais querem garantir que as criptomoedas descentralizadas não prejudiquem sua soberania sobre as nações que governam, enquanto — ao mesmo tempo — querem aproveitar o que quer que seja. conveniente sobre cripto, a fim de aumentar a eficiência econômica e fortalecer suas respectivas posições.

Isso é visível na ânsia dos líderes da UE, como Emmanuel Macron e Theresa May, de coibir o comércio anônimo de criptomoedas, de modo a manter sua jurisdição sobre o fluxo de dinheiro. É visível no desejo de líderes como Nicolas Maduro — e, possivelmente, Vladimir Putin — lançar criptomoedas controladas pelo Estado, de forma a evitar as sanções internacionais e fortalecer as economias em dificuldades. E é visível na empolgação que a maioria dos líderes tem pela tecnologia blockchain, que tomaria o que é mais agradável em criptomoedas — sua “imutabilidade sem confiança” – e as aplicaria de maneira eficiente em várias áreas econômicas e institucionais.

No entanto, embora a maioria dos líderes mundiais pareça interessada apenas em explorar as características da tecnologia blockchain que reforçariam seu poder, há poucas dúvidas de que muitos deles são fascinados pela cripto, que pode acabar se beneficiando de uma legislação favorável. De Emmanuel Macron segurando sua própria carteira Ledger Blue para a organização de conferências Bitcoin em Mauricio Macri, em Buenos Aires, há pouca dúvida de que as criptomoedas e sua promessa de sistemas financeiros descentralizados certamente capturaram a imaginação de muitos presidentes ou primeiros-ministros. Pareceria que – pelo menos por enquanto – os líderes mundiais estão mais ocupados tentando adaptar a cripto às suas próprias necessidades, e não o contrário.