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A indústria de criptomoedas enfrentou riscos significativos de exclusão dos sistemas bancários tradicionais sob a chamada Operation Chokepoint 2.0. Jason Lau, Diretor de Inovação da exchange de criptomoedas e fornecedora de carteiras de autocustódia OKX, disse ao Cointelegraph que construir parcerias sólidas com bancos e principais stakeholders financeiros serviu como uma salvaguarda estratégica contra possíveis ameaças de exclusão bancária.
Lau afirmou que o mundo financeiro tradicional é fortemente baseado em confiança e que construir relacionamentos com instituições bancárias, reguladores financeiros e outros stakeholders foi essencial para manter parcerias sólidas. Lau disse ao Cointelegraph em uma entrevista:
“É necessário dedicar tempo para construir relacionamentos com todos os seus stakeholders, incluindo reguladores e parceiros bancários. Passamos anos trabalhando com nossos parceiros e stakeholders para garantir que eles entendam nosso negócio.”
Muitas histórias de exclusão bancária da Operation 2.0 vieram dos Estados Unidos e de entidades baseadas nos EUA. No entanto, a exclusão bancária permanece um problema global com implicações para negócios, inovação tecnológica e liberdade de expressão.
Uma notificação altamente redigida do FDIC pedindo a um banco para pausar atividades relacionadas a criptomoedas. Fonte: FDIC
Exclusão bancária ao redor do mundo
De acordo com o ex-gerente regional da Binance Austrália, Ben Rose, a exchange recebeu apenas 12 horas de aviso antes de ser excluída bancariamente. Rose afirmou que os motivos para a exclusão abrupta, que ocorreu no meio da noite, não ficaram claros.
Em julho de 2023, documentos vazados revelaram que o político britânico Nigel Farage foi excluído bancariamente devido às suas opiniões políticas. Isso levou políticos do Reino Unido a propor a retirada das licenças bancárias se os bancos violassem a liberdade de expressão.
O governo do Reino Unido delineou várias provisões de proteção ao consumidor para bancos, incluindo um aviso prévio de três meses aos clientes antes do fechamento de contas, uma razão explícita para o encerramento da conta e a possibilidade de apelar contra o fechamento.
Empresas de criptomoedas também relataram serem rejeitadas por bancos do Reino Unido em 2023. Problemas comuns incluíam excesso de documentação, congelamento de contas e rejeições de aplicativos sem razões suficientes.
O problema foi tão disseminado que executivos da indústria cripto levaram o tema à atenção do ex-primeiro-ministro britânico Rishi Sunak. No entanto, empresas e projetos de criptomoedas ainda relatam os mesmos problemas em 2024.
A exclusão bancária até entrou na lista de palavras do ano do Collins Dictionary em 2023, devido ao uso generalizado do termo em círculos online e na cultura digital.
